ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग

निष्कर्ष:-

Portfolio kaise banaye | अपना पोर्टफोलियो कैसे बनाये

Portfolio kaise banaye– इन्वेस्टमेंट में पैसे से पैसा कमाई करना है तो एक सही पोर्टफोलियो होना बहुत जरुरी हैं। आज हम जानेंगे सही तरीके से एक अच्छी अपना पोर्टफोलियो कैसे बनाये जिससे आप लंबे समय में अच्छा मुनाफा कमा सके।

Table of Contents

Portfolio kaise banaye

एक अच्छा पोर्टफोलियो बनाने के लिए आपको केवल एक ही जगह इन्वेस्ट करना उचित नहीं हैं। आपको अलग अलग इन्वेस्टमेंट के जरिया में इन्वेस्ट करना चाहिए। जिससे आपका पोर्टफोलियो स्थिर रहे। और लंबे समय में कितना भी गिरावट क्यों ना आए आपको नुकशान ना हो। एसी ही 3 इन्वेस्टमेंट जरियों के बारे में जानेंगे जिससे एक सही Portfolio बना सके।

• शेयर मार्केट पोर्टफोलियो
• Mutual fund पोर्टफोलियो
• गोल्ड इन्वेस्टमेंट

Stock Market में अपना पोर्टफोलियो कैसे बनाये

स्टॉक मार्केट में अच्छा पोर्टफोलियो बनाना बहुत जरुरी है। क्योंकि यहाँ आपको अच्छा रिटर्न के साथ साथ रिस्क भी ज्यादा होता हैं। रिस्क को कम करने के लिए सही पोर्टफोलियो को सेलेक्ट करना जरुरी हैं।

कितने स्टॉक होना चाहिए:- स्टॉक मार्केट में कितने स्टॉक में इन्वेस्ट करना है ये आपके रिस्क के ऊपर निर्भर करता हैं। कोई भी एक शेयर में आप जब बार बार इन्वेस्ट करते हो`अगर वो शेयर अच्छा रिटर्न दिया तो ठीक नहीं तो बहुत बड़ा नुकशान भी हो चकता हैं। इसलिए आपके पोर्टफोलियो में कम से कम 5 से ज्यादा शेयर होना बहुत जरुरी हैं। और ज्यादा से ज्यादा 30 स्टॉक के ऊपर नहीं होना चाहिए। इसके ऊपर होने से आपको शेयर में निगरानी रखने में प्रॉब्लम होगा।

अलग अलग सेक्टर में निवेश:- समय ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग के हिसाब से अलग अलग सेक्टर अच्छा पदर्शन करते रहते हैं। अगर आप एक ही सेक्टर के शेयर में अपना सारा पैसा लगा देते हो तो लंबे समय में आपको नुकशान भी हो चकता हैं। इसलिए आपको ज्यादा से ज्यादा सेक्टर के शेयर में निवेश करना चाहिए। लेकिन ये बिल्कुल नहीं की जिस सेक्टर के बारे में आप कुछ नहीं जानते उस सेक्टर में इन्वेस्ट करो। आपको जो भी सेक्टर अच्छा ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग लगता है जो भबिस्य में अच्छा पदर्शन कर चकता है एसी ही सेक्टर में इन्वेस्ट करना चाहिए।

एसेट एलोकेशन क्यों जरूरी?

रिस्क कंट्रोल का बेहतर जरिया है असेट एलोकेशन
निवेश को अलग-अलग असेट क्लास में बांटना
हर असेट क्लास पर बदलावों का अलग-अलग असर
महंगाई, अनिश्चित बाजार, ब्याज दरों असर निवेश पर
गिरते बाजार में अगर इक्विटी गिरेगा तो सोना चढ़ेगा
ब्याज दरों में गिरावट का डेट पर असर
ग्रोथ ओरिएंटेड-इक्विटी और रियल एस्टेट
डिफेंस ओरिएंटेड-डेट और कमोडिटी

एसेट क्लास रिटर्न(3 साल) रिस्क
स्टॉक 10-18% 15%
इक्विटी MF 12-14% 13%
PMS 14-30% 15-18%
डेट MF 5-7% 1.5%
FD 3-6% -
PPF 7% -

कैसे तय करें एसेट एलोकेशन?

-लक्ष्य आधारित
-निवेश अवधि आधारित
-जोखिम क्षमता आधारित
-लिक्विडिटी आधारित

5 साल से अधिक लक्ष्य-80%इक्विटी,20%डेट
3-5 साल लक्ष्य-70% इक्विटी,30% डेट
लो इनकम स्लैब में हैं,डेट MF,PPF,FD सही
हाई इनकम स्लैब में डेट MF सही
लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए इक्विटी में निवेश करें

एसेट एलोकेशन कब बदलें?

हर साल पोर्टफोलियो रिव्यू करें
जरूरत पड़ने पर ही रीबैलेंस करें
एलोकेशन बदलने पर रीबैलेंस जरूरी
अतिरिक्त फंड आने पर पोर्टफोलियो री-एडजस्ट करें

एसेट एलोकेशन (asset allocation) बिगड़ने पर रीबैलेंसिंग करें
पोर्टफोलियो बार-बार रीबैलेंस नहीं करें
सिर्फ बाजार की उथल-पुथल पर रीबैलेंस नहीं करें
एक ही कैटेगरी के फंड को रीबैलेंस नहीं करें
अच्छे प्रदर्शन वाले फंड रीडीम नहीं करें
छोटी अवधि के प्रदर्शन पर रीबैलेंस नहीं करें

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत: एक पूर्ण गाइड

हिंदी

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत क्या है?

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत बस एक निवेश रणनीति है जो निवेशकों को कम से कम बाजार जोखिम के साथ अधिकतम रिटर्न प्रदान कर ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग ती है। यह सिद्धांत 1 9 50 के दशक में एक अर्थशास्त्री हैरी मार्कोविट्ज़ द्वारा विकसित किया गया था।

विशेषज्ञ पहले से ही कह रहे हैं कि आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत विशेष रूप से वर्ष 2020 के लिए सबसे उपयुक्त है। यह वर्ष वैश्विक शेयरों और संबंधित प्रतिभूतियों में अस्थिरता के साथ चिह्नित किया गया था। निवेशक जिन्होंने इस ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग सिद्धांत को अपनाया वे अपने लॉन्ग टर्म के निवेश लक्ष्यों को पाने में सक्षम होंगे। वे अधिक जोखिम का सामना करने और रात में अच्छी तरह से सोने और सबसे खराब संभव समय में असमय बेचने से बचने में सक्षम होंगे।

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत कैसे काम करता है?

निवेश पोर्टफोलियो का गठन

एक निवेश पोर्टफोलियो का मुख्य उद्देश्य सबसे विश्वसनीय और लाभदायक निवेश के चयन के माध्यम से एक विकसित निवेश नीति की प्राप्ति के दायरे में एक इष्टतम परिणाम प्राप्त करना है । एक पोर्टफोलियो निवेश आस्तियों के विभिंन प्रकार के शामिल है ।

निवेश के प्रकारों का वर्गीकरण:

• भौतिकता की डिग्री से: गैर-सामग्री और सामग्री;
• निवेश की परिपक्वता अवधि तक: अल्पकालिक, मध्यम अवधि और लंबी अवधि;
• लाभप्रदता द्वारा: उच्च-उपज, मध्यम आय और लाभप्रद निवेश (सामाजिक और पर्यावरणीय परियोजनाओं में पूंजी का निवेश, जो लाभ की तलाश नहीं है);
• निवेश में भागीदारी की विशेषता द्वारा: प्रत्यक्ष निवेश (निवेशक सीधे निवेशक के चयन में हिस्सा लेता है), अप्रत्यक्ष निवेश (निवेश निधि, सलाहकार, म्यूचुअल फंड और अन्य निर्धारित करते हैं निवेशक);
• जोखिम की डिग्री से: उच्च जोखिम, मध्यम जोखिम, कम जोखिम और जोखिम मुक्त निवेश;
• एक के प्रकार से: रियल (रियल कैपिटल की खरीद), वित्तीय (स्टॉक्स, बांड और अंय प्रतिभूतियों में निवेश), सट्टा (संपत्ति की खरीद ( मुद्रा जोड़े, कीमती धातुओं, स्टॉक, आदि) भविष्य में उनकी कीमतों के संभावित परिवर्तन के माध्यम से लाभ बनाने के लिए असाधारण);
• तरलता के स्तर से: अत्यधिक तरल (समय वे नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है की एक छोटी अवधि में), औसत रूप से तरल (वे 1 से 6 महीने नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है), कम तरल (वे 6 महीने से नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है ), तरल (वे अपने दम पर नहीं ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग महसूस किया जा सकता है, लेकिन केवल संपत्ति के एक भाग के रूप में)

एक निवेश पोर्टफोलियो के गठन के चरणों

• विनिवेश नीति और पोर्टफोलियो के प्रकार का निर्धारण .
• पोर्टफोलियो प्रबंधन की रणनीति का निर्धारण. .
• एक पोर्टफोलियो के आस्तियों का विश्लेषण और गठन निवेश पोर्टफोलियो में संपत्ति सहित के लिए सामांय मानदंड उनकी लाभप्रदता, जोखिम और तरलता के अनुपात हैं.
• तथ्यात्मक प्राप्त लाभप्रदता और जोखिम की तुलना के संदर्भ में पोर्टफोलियो की प्रभावशीलता का मूल्यांकन करना.
• एक पोर्टफोलियो की लेखा परीक्षा आदेश में अपनी सामग्री को पहले से ही बदल आर्थिक स्थिति, प्रतिभूति के निवेश की गुणवत्ता और एक निवेशक के लक्ष्यों को नहीं बना .

लाभ पैदा करने की विधि द्वारा और जोखिम के स्तर से, निवेश पोर्टफोलियो निम्नलिखित प्रकारों में विभाजित किए जाते हैं: रूढ़िवादी, उदारवादी और आक्रामक.

• रूढ़िवादी पोर्टफोलियो एक मामूली जोखिम भरा है और इसलिए, कम मुनाफे अल्पकालिक ऋण, बांड और एक ंयूनतम जोखिम के साथ अंय उपकरणों से मिलकर पोर्टफोलियो है.
• आक्रामक पोर्टफोलियो एक बेहद जोखिम भरा और एक बेहद लाभदायक पोर्टफोलियो है, जो मुख्य रूप से शेयरों के होते हैं । इस तरह के पोर्टफोलियो सामान्यतः निवेशक , जो जोखिम लेने के लिए तैयार हैं और जो मनोवैज्ञानिक रूप से बड़े उतार-चढ़ाव के लिए प्रतिरोधी हैं, द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं .
• मॉडरेट पोर्टफोलियो एक संतुलित पोर्टफोलियो है और, एक नियम के रूप में, यह दोनों उच्च उपज और ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग कम आय के शामिल है, लेकिन एक ही समय में विश्वसनीय संपत्ति.

एसेट एलोकेशन क्यों जरूरी?

रिस्क कंट्रोल का बेहतर जरिया है असेट एलोकेशन
निवेश को अलग-अलग असेट ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग क्लास में बांटना
हर असेट क्लास पर बदलावों का अलग-अलग असर
महंगाई, अनिश्चित बाजार, ब्याज दरों असर निवेश पर
गिरते बाजार में अगर इक्विटी गिरेगा तो सोना चढ़ेगा
ब्याज दरों में गिरावट का डेट पर असर
ग्रोथ ओरिएंटेड-इक्विटी और रियल एस्टेट
डिफेंस ओरिएंटेड-डेट ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो अलग और कमोडिटी

एसेट क्लास रिटर्न(3 साल) रिस्क
स्टॉक 10-18% 15%
इक्विटी MF 12-14% 13%
PMS 14-30% 15-18%
डेट MF 5-7% 1.5%
FD 3-6% -
PPF 7% -

कैसे तय करें एसेट एलोकेशन?

-लक्ष्य आधारित
-निवेश अवधि आधारित
-जोखिम क्षमता आधारित
-लिक्विडिटी आधारित

5 साल से अधिक लक्ष्य-80%इक्विटी,20%डेट
3-5 साल लक्ष्य-70% इक्विटी,30% डेट
लो इनकम स्लैब में हैं,डेट MF,PPF,FD सही
हाई इनकम स्लैब में डेट MF सही
लंबी अवधि के लक्ष्यों के लिए इक्विटी में निवेश करें

एसेट एलोकेशन कब बदलें?

हर साल पोर्टफोलियो रिव्यू करें
जरूरत पड़ने पर ही रीबैलेंस करें
एलोकेशन बदलने पर रीबैलेंस जरूरी
अतिरिक्त फंड आने पर पोर्टफोलियो री-एडजस्ट करें

एसेट एलोकेशन (asset allocation) बिगड़ने पर रीबैलेंसिंग करें
पोर्टफोलियो बार-बार रीबैलेंस नहीं करें
सिर्फ बाजार की उथल-पुथल पर रीबैलेंस नहीं करें
एक ही कैटेगरी के फंड को रीबैलेंस नहीं करें
अच्छे प्रदर्शन वाले फंड रीडीम नहीं करें
छोटी अवधि के प्रदर्शन पर रीबैलेंस नहीं करें

मौजूदा बाजार के लिए संकेत

बाकी करेंसी के मुकाबले रुपया काफी स्थिर
FY23 में GDP ग्रोथ 7.1% रहने का अनुमान
GST कलेक्शन में 33% की बढ़ोतरी के आंकड़े
कॉर्पोरेट प्रोफेटिबिलिटी में सुधार के संकेत

बढ़ती महंगाई चिंता का विषय
बढ़ता ट्रेड डेफिसिट चिंताजनक
FII की बढ़ती बिकवाली
रूस-यूक्रेन के बीच लगातार तनाव.