इन्वेस्टमेंट क्या होता है?

SIP के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने के फायदे और नुकसान से जुड़ी 12 बड़ी बातें

नई दिल्ली. एसआईपी (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) के जरिए म्यूचुअल फंड में निवेश करना काफी आसान होता है। यह मंथली बचत होती है जो आप हर महीने करते हैं। SIP के जरिए म्यूचुअल फंड पर पैसे लगाने को लेकर लोगों के मन में इससे जुड़ी कुछ गलतफहमियां हैं। एसआईपी से जुड़ी बारीकियों के बारे में कुछ सवाल-जवाब के जरिए बता रहे हैं रेलिगर ब्रोकिंग लिमिटेड भोपाल के डिप्टी मैनेजर जितेंद्र सोनी:

SIP एक निवेश है ?
जवाब - लोग SIP में निवेश करने की सलाह देते हैं। आपको बता दें कि SIP अपने आप में निवेश नहीं है। यह केवल निवेश की विधि है। वास्तविक निवेश म्यूचुअल फंड योजना है। जिसमें आप हर माह एक निश्चित राशि निवेश करते हैं। कुछ लोग यह भी सोचते हैं कि SIP में दो अलग- अलग फंड होते हैं। एक SIP और दूसरा म्यूचुअल फंड के लिए, जबकि ऐसा नहीं है।

लंबे समय वाला SIP निवेश फायदे का सौदा होता है ?
जवाब - लंबे समय वाला SIP के म्यूचुअल फंड फायदे का सौदा माना जाता है। क्योंकि इसमें शेयर मार्केट के निचले स्तर इन्वेस्टमेंट क्या होता है? और सबसे ऊंचे शेयर का एक औसत रिटर्न बनता है जो लगभग सभी घाटे की भरपाई कर देता है। इसके बाद आपको अच्छा रिटर्न मिल जाता है।

क्या SIP निवेश का सबसे अच्छा तरीका है ?
जवाब - इसे निवेश का सबसे अच्छा तरीका तो नहीं कहा जा सकता। यह नियमित इन्वेस्टमेंट क्या होता है? आय वाले लोगों के लिए निवेश का अच्छा तरीका हो सकता है जैसे वेतनभोगी और छोटे कारोबारी जिनकी आय महीने में तय है।

SIP में फंड का चयन कितना महत्वपूर्ण है ?
जवाब - एसआईपी में निवेश करते समय फंड का ध्यान देना होता है। अगर निवेशक 500 रुपए माह निवेश करना चाहता है तो यह बहुत कम राशि होगी। इसमें मिलने वाले रिटर्न भी संतोषजनक नहीं लगता। इसलिए कम से कम 2000 रुपए माह निवेश करना चाहिए।

SIP के जरिए इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहिए ?
जवाब - इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने का SIP अच्छा तरीका है। इक्विटी म्यूचुअल फंड में रिस्क भी ज्यादा होता है, लेकिन यहां लाभ की संभावना भी उसी औसत में बढ़ जाती है।

SIP में पैसा कब लगाना चाहिए ?
जवाब - एसआईपी निवेश का एक तरीका है। बाजार का स्तर कुछ भी हो आप इसको जारी रख सकते हैं। अगर मंदी का दौर है उस समय SIP में पैसे लगा रहे हैं तो यह आपके लिए फायदेमंद हो सकता है।

डेली SIP में पैसा लगाना सही है या मंथली ?
जवाब - SIP में जरिए म्यूचुअल फंड्स में डेली, मंथली, क्वाटरली निवेश करने का ऑप्शन है। पिछले कुछ वर्षों में जो फैक्ट्स सामने आए हैं उससे पता चलता है कि मंथली SIP के जरिए इन्वेस्ट करना अधिक अच्छा है।

SIP में किस समय पैसा लगाएं कि लाभ अधिक मिले ?
जवाब - किस तारीख में एसआईपी तिथि में पैसा लगाना है, यह कोई महत्वपूर्ण बात नहीं है। आप अपनी वेतन तिथि के करीब निवेश कर सकते हैं। ऐसे समय में पैसे देने में आपको आसानी होगी।

क्या SIP को बीच में छोड़ सकते हैं, किसी जमा नहीं किया तो क्या होगा ?
जवाब - कानूनी तौर पर फंड देकर SIP को पूरा करना होता है, लेकिन आप चाहें तो कंपनी को लिखित पत्र देकर बीच में रोक सकते हैं। किसी महीने जमा नहीं किया तो अगले महीने से SIP जाएगी। अगर SIP की डेट पर आपके खाते में उपयुक्त बैंलेस नहीं है तो बैंक चार्ज काट लेगी।

पहले से चल रहे SIP में एकमुश्त राशि निवेश कर सकता हूं क्या ?
जवाब - शेयर बाजार के नीचे होने पर एसआईपी निवेश के लाभ को ऊपर उठाने के लिए हम ऐसा कर सकते हैं। आप एकमुश्त निवेश के लिए एक ही एसआईपी फोलिओ नंबर का उपयोग कर सकते हैं।

इनकम टैक्स में लाभ लेने के लिए SIP कर सकते हैं ?
जवाब - SIP में निवेश की गई राशि पर इनकम टैक्स में छूट मिलती है। इसमें आप सालाना एक लाख की राशि पर छूट पा सकते हैं।

क्या मैं SIP से 3 साल बाद पैसा निकाल सकता हूं ?
जवाब - ईएलएसएस फंड या टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड में 3 साल के लिए लॉक-इन है। जब आप ईएलएसएस में एसआईपी करते हैं, तो प्रत्येक किस्त को 3 साल तक बंद कर दिया जाना चाहिए।

क्या SIP छोटे निवेशकों के लिए है ?
जवाब - ज्यादातर लोग सोचते हैं कि एसआईपी छोटे निवेशकों के लिए है, यह सच नहीं है। अधिकांश म्यूचुअल फंड एसआईपी किश्त के लिए ऊपरी सीमा नहीं रखते हैं। इसलिए यदि आप चाहते हैं तो 5 या 10 लाख रुपये का मासिक एसआईपी शुरू कर सकते हैं। एसआईपी किस्त के लिए न्यूनतम राशि 500 रुपये से 5,000 रुपये प्रति माह के बीच बदलती है।

Investment Tips: म्यूचुअल फंड या शेयर मार्केट में से कहां निवेश करना है ज्यादा फायदेमंद! यहां जानें

Investment Plan: म्यूचुअल फंड में आपको रिस्क तो उठाना पड़ सकता है, लेकिन यह शेयर मार्केट की तुलना में बहुत कम होता है. म्यूचुअल फंड एक्सपर्ट्स अलग-अलग स्टॉक में छोटी मात्रा में निवेश करते हैं.

Mutual Funds vs इन्वेस्टमेंट क्या होता है? Share Market: आजकल के समय में हर व्यक्ति शेयर मार्केट में निवेश करना चाहता है. शेयर मार्केट में निवेश करने का दो तरीका है. पहला कि निवेशक अपना एक डीमैट अकाउंट खोलें और इसके जरिए बाजार में निवेश करें. दूसरे तरीके में आपको म्यूचुअल फंड में एसआईपी की मदद से लंबे वक्त में मोटा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं.

दोनों तरीकों में आपके पैसे बाजार जोखिमों में आते हैं तो इनमें से किसमें निवेश करना ज्यादा सही माना जाता है यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपकी बाजार को लेकर समझ कितनी है. अगर आप सही जानकारी और समझ के साथ पैसे नहीं निवेश करेंगे तो आपके पैसे डूब जाएंगे.

अगर आप शेयर मार्केट की चाल को समझते हैं और इन्वेस्टमेंट क्या होता है? मार्केट की उठापटक को संभाल सकते हैं तो आपको लिए शेयर मार्केट में सीधे पैसे लगाना फायदेमंद हो सकता है. स्टॉक में निवेश करने के लिए आपको पास डीमैट अकाउंट जरूर होना चाहिए.

शेयर मार्केट में आप कहां पैसे लगाना चाहते हैं यह सिर्फ आपका निजी फैसला होगा, लेकिन कहीं भी पैसे लगाने से पहले मार्केट एक्सपर्ट्स से जानकारी लेना बहुत जरूरी है. इसमें आपको ज्यादा रिटर्न और ज्यादा रिस्क मिल सकता है.

वहीं बात करें म्यूचुअल फंड की तो इसमें आपको रिस्क उठाना पड़ता है, लेकिन यह शेयर मार्केट की तुलना में बहुत कम होता है. आपके पैसों को म्यूचुअल फंड एक्सपर्ट्स अलग-अलग स्टॉक में छोटी मात्रा में निवेश करते हैं. इससे आपके पैसे डूबने का रिस्क कम होता हैं और इन्वेस्टमेंट क्या होता है? पोर्टफोलियो में डायवर्सिफिकेशन आता है.

अगर आप ज्यादा रिस्क उठाकर ज्यादा रिटर्न पाने के लिए तैयार हैं तो आप शेयर मार्केट में निवेश कर सकते हैं, मगर आप छोटे निवेश करके लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न पाना चाहते हैं तो आपके लिए म्यूचुअल फंड में निवेश एक बेहतर ऑप्शन है.

Tags: Mutual Funds Share Market Investment investment tips हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

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सही समय पर निवेश कीजिए और फायदा लीजिए, सक्सेसफुल इन्वेस्टमेंट का क्या है प्लान?

जब चीजें ठीक हो रही हों, तो निवेशक ( Investor ) अधिक निवेश करना चाहेगा, लेकिन लागत अधिक होगी. दूसरी ओर, जब समय खराब होता है, तो निवेशक को अधिक नुकसान के डर से निवेश करने का दिल नहीं करता.

फ्लैक्सीकैप फंड तीनों कैप लॉर्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करता है, इसलिए बाजार के उतार-चढ़ाव के दौरान लार्ज कैप में कम गिरावट देखने को मिलता है. कहा जा रहा है कि लॉकडाउन के बाद इकोनॉमिक रिकवरी की भी उम्मीद है. इस स्थिति में मिड कैप और स्मॉल कैप ऊपर जा सकते हैं

निवेशक अपने वित्तीय लक्ष्यों को पाने के लिए विभिन्न तरीकों का इस्तेमाल करते हैं. इसमें सबसे आम तरीकों में से एक है ऐसे निवेश को चुनना जो सबसे ज्यादा रिटर्न देता है. और जल्दी रिटर्न की उम्मीद में ज्यादातर उल्टा परिणाम ही होता है क्योंकि चीजें उम्मीद के मुताबिक नहीं होती हैं. सबसे अच्छे निवेश विकल्प के पीछे दौड़ने के बजाय एक और तरीका है जो सफलता की संभावना को बढ़ाता है.

सबसे पहली चीज़ों में से एक है ऐसे लक्ष्य को निर्धारित करना है, जिसे हासिल करना हो. इसमें शामिल होगी एक राशि और वो अवधि जिसमें यह हासिल किया जाना है. यह पूरी निवेश प्रक्रिया का शुरुआती बिंदु है और फिर अगली चाज़ होगी उस राशि का तय होना जिसे हर महीने निवेश किया जा सके. यही सफलता का आधार है क्योंकि विभिन्न विकल्पों में हर महीने एक नियमित राशि का निवेश सबसे बेहतर है.

नियमित निवेश है सफलता की कुंजी

यह प्रक्रिया वह कुंजी है जो निर्धारित करेगी कि दिन के अंत में आपके निवेश अच्छे रिटर्न अर्जित करने में सक्षम हैं या नहीं. ध्यान दें कि रिटर्न सबसे अच्छा नहीं होगा क्योंकि यह भविष्यवाणी करना असंभव है कि उच्चतम रिटर्न क्या मिलेगा लेकिन जब तक आपके सारे रिटर्न अच्छे होते हैं निवेशक का काम पूरा हो जाता है. नियमित निवेश करने का मुख्य कारण यह है कि यह सभी अच्छे और बुरे समय का ख्याल रखेगा. हर एसेट क्लास में उतार-चढ़ाव होता है और केवल वही लोग जो इन दोनों समय के इन्वेस्टमेंट क्या होता है? साथ रहते हैं, वे अच्छे प्रदर्शन रिकॉर्ड की संभावना रखते हैं.

उदाहरण के लिए, जब चीजें ठीक हो रही हों, तो निवेशक अधिक निवेश करना चाहेगा, लेकिन लागत अधिक होगी. दूसरी ओर, जब समय खराब होता है, तो निवेशक को अधिक नुकसान के डर से निवेश करने का इन्वेस्टमेंट क्या होता है? दिल नहीं करेगा. यही वह समय है जहाँ नियमित निवेश सुनिश्चित करते हैं कि अच्छे और बुरे दोनों समय समरूप हों.

कार्रवाई मायने रखती है

म्यूचुअल फंड में नियमित निवेश को सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) भी कहा जाता है और इसे कुछ अन्य नाम भी दिए गए हैं. लेकिन नियमित निवेश करने के लिए और भी बहुत कुछ है क्योंकि निवेश को जारी रखना पूरी प्रक्रिया की कुंजी है. इसका मतलब यह है कि जब समय खराब होता है तो रुकना नहीं पड़ता है और व्यक्तिगत वित्तीय असफलताओँ के वक्त भी ये जारी रहता है. नियमित निवेश के लिए एक अतिरिक्त तत्व है कि आंकड़ा वास्तव में समय बीतने के साथ बढ़ना चाहिए.

आमतौर पर किसी व्यक्ति के आय स्तर में वृद्धि होती है क्योंकि वे अपने करियर में वृद्धि करते हैं और साथ ही मुद्रास्फीति के प्रभाव पर भी विचार करने की आवश्यकता होती है. ऐसी स्थिति में निवेश की जाने वाली राशि को भी नियमित रूप से बढ़ाया जाना चाहिए. एक बार यह पूरा हो जाने के बाद, आपका पूरा पैसे बढ़ता रहेगा और वो भी बड़े फायदे के साथ. इसलिए, दिन के अंत में प्रत्येक निवेशक को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे इन्वेस्टमेंट क्या होता है? अनुशासन बनाए रखें और अच्छे और बुरे दोनों समय में निवेश करते रहें.

शेयर मार्किट मे निवेश करने का नियम | Rules of invest share market

बहुत सारे लोगो ने अपनी जमा पूंजी शेयर मार्किट मे खोते है। इसका कारन एक ही है शेयर मार्किट की ज्ञान नहीं होना। लोगो को नहीं पता कहां पर इन्वेस्ट करने से मुनाफा कमाया जाता हैं। शेयर मार्केट में इन्वेस्ट करने से पहले आपके पास टाइम होना चाहिए आप शेयर मार्किट को टाइम दीजिए आपको बदले मे मार्किट मुनाफा देगा।

निवेश शुरू करने के लिए क्या रणनीति होना चाहिए (Rules of invest share market):-

निवेश शुरू करने के लिए बहत सारे रणनीति हो सकते है। यहाँ पर कोई अलग से रूल नहीं है पर हम इस बारे में ज़रूर बात कर सकते है कि निवेश करते समय हम क्या ना करे।

निवेश के समय हमे अपने दोस्तों या किसी से भी निवेश की सलाह नहीं लेनी चाहिए जिनको निवेश के बारे में कोई ज्ञान नहीं। किसी के दिए गए सलाह पर आप यदि निवेश करेंगे तो आपको ज्यादातर नुकसान का सामना करना परेगा। निवेश करना एक प्रोफेशनल स्किल है जहां पर बहुत सी शेयर के बारे मे रिसर्च करना पड़ता तभी आप एक अच्छा इन्वेस्टर बन पाओगे।

हमें जिस कंपनी का भबिष्य मे बढ़ने की क्षमता नहीं दिखती एसी कंपनी से हमें दूर रहना साहिए। हमें पहले जाने माने अच्छा कंपनी मे निवेश करना चाहिए।

निबेश करने की दो तरह की मुख्य रणनीति होता है ( Rules of invest share market):-

वैल्यू के आधार पर:-

वैल्यू के आधार पर इन्वेस्टमेंट हमें किसी भी शेयर का वैल्यू नजर आ रही है तो हमें उस कंपनी पर इन्वेस्ट करना साहिए। आइए उदाहरण के साथ समझते हैं।

मान लीजिये कोई गाड़ी हैं, जिसकी बाज़ार मे कीमत है 1,00000 है लेकिन वो ही गाड़ी आपको 30,000 मे मिल रही है तो आप जरुर खरीदेगे। ए जो आप कम दाम मे खरीदेगे उसे कहते है वैल्यू के आधार पर इन्वेस्ट करना कहते हैं। आपको भी ऐसे ही बाज़ार को रिसर्च करके अच्छा शेयर पर वैल्यू के आधार पर सही समय मे इन्वेस्ट करना चाहिए ।Rules of invest share market

ग्रोथ के आधार पर :-

जब कोई भी कंपनी का शेयर बहुत लम्बे समय ग्रो कर रहा है और किसी इन्वेस्टर को उस कंपनी के भविष्य मे आगे बढ़ने की क्षमता दिखाई दे रही है और जब अर्थव्यवस्था ठीक ना हो तो इसी शेयर मे तब इन्वेस्त्टर अच्छा मुनाफा पाने के लिए एसी शेयर मे इन्वेस्ट करते हैं। इसे ग्रोथ के आधार पर इन्वेस्टमेंट कहते हैं।

शेयर खरीदने का अच्छा समय :-

शेयर्स खरीदने का सबसे अच्छा समय है शेयर मार्किट क्रेश हो गया हो जब सब लोग बेच रहे है उस समय सबसे अच्छा होता हैं। आप यदि शेयर मार्केट मे नए हो तो आपको थोड़े पैसे से आपको निबेश सुरु करना चाहिए और बाज़ार के बारे मे जानने की कोशिश जारी रखनी चाहिए।

SIP Investment Tips: SIP शुरू करते समय रखें इन बातों का खयाल, वरना झेलना पड़ सकता है भरी नुकसान

SIP Investment Tips: वैसे तो सिप में निवेश करना ज्यादातर फायदे का सौदा ही साबित होता है, लेकिन कई बार कम जानकारी के कारण एसआईपी निवेशक कुछ गलतियां कर बैठते हैं। अगर आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने जा रहे हैं तो इन गलतियों से जरूर बचें-

(SIP Investment Tips), नाई दिल्ली. सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान यानी एसआईपी (SIP) म्यूचुअल फंड में निवेश करने का सबसे पॉपुलर तरीका हो गया है। एसआईपी उन लोगो के लिए बेहतर है जो शेयर बाजार की पेचीदगियों से खुद को दूर रखना चाहते हैं और जो मार्केट के जोखिम से बचना चाहते हैं।